特大跨國銀行卡詐騙案告破：涉案金額超10億

發(fā)布時間: 2012/8/15 17:52:39

兩名臺灣人拿著“白卡”到浙江紹興的ATM機上取款，引起了當?shù)鼐礁叨汝P注。沿著線索，經(jīng)過7個月苦心偵查，當?shù)鼐较崎_了一起迄今為止紹興市公安破獲的涉案人員最多、涉案資金最多、影響最大的跨國跨境銀行卡詐騙案。

不久前，根據(jù)公安部部署，警方在8省市開展“銀行卡1號”專案收網(wǎng)行動。僅紹興警方便抓獲各類涉案人員146人，搗毀窩點24個，繳獲銀行卡1955張、電腦100多臺、汽車12輛、手機500余部、手槍1支，涉案的非法資金達10余億元人民幣。

ATM機里發(fā)現(xiàn)“白卡”，揭開詐騙案冰山一角

8月14日，在“銀行卡1號”專案指揮部，民警介紹，這么大的一樁案子，源于一個小小的細節(jié)。

去年11月22日，紹興市某銀行的工作人員在對市區(qū)的一處ATM機進行檢查時，發(fā)現(xiàn)機器里竟然卡著一張?zhí)厥獾你y行卡。說它特殊，是因為普通的銀行卡正反面都噴有圖畫、銀行標識、VISA標志等信息，可是這張卡，除了一個數(shù)據(jù)條之外，正反兩面都是白色的。

這一情況立刻引起銀行和警方關注。11月26日，一名男子拿著一張“白卡”再次出現(xiàn)在市區(qū)解放路上的一處ATM機前。聞訊而至的銀行工作人員和民警立刻把該男子帶回派出所調(diào)查。

該男子交代，還有同伙住在紹興縣柯橋。民警隨即驅(qū)車趕往，成功將另外一人抓獲。在住房里，民警除找到了一沓白色空白銀行卡外，還繳獲了用于作案的讀卡器、電腦和手機SIM卡。

兩人交代，他們都來自臺灣地區(qū)，聽從一個叫“阿南”(化名)的臺灣人指揮到處取錢，然后存到指定賬戶里，他們幾乎每個星期換一座城市，目的是為了躲避警察的偵查。

民警說，就是這個案子，讓他們觸摸到冰山一角，開始了更大的偵查發(fā)現(xiàn)。然而，兩名取款人被抓后，平時都通過上網(wǎng)與底下取款的人聯(lián)系、具有高度反偵查能力的“阿南”，立刻銷聲匿跡。

民警認定，在巨大利益驅(qū)動下，“阿南”絕不會從此收手。果不其然，僅僅過了幾天時間，又發(fā)現(xiàn)了“阿南”的蹤影。

民警立即展開網(wǎng)絡偵查，同時調(diào)取銀行匯款、取款記錄，人員的出入境記錄等等。經(jīng)過一個多月的偵查，民警基本查清了處在廣東中山市的“阿南”犯罪團伙和與“阿南”有往來的多個犯罪團伙的情況，還通過“阿南”發(fā)現(xiàn)了犯罪鏈的更高層——一個以吳某為首，專門提供詐騙技術的團伙。

查出257個犯罪團伙，面向韓國、泰國等國外民眾行騙

警方初步查明，這是一起由臺灣籍、韓國籍人員為主，吉林延邊籍朝鮮族人具體實施的，主要面向韓國民眾，同時涉及泰國的跨國、跨境銀行卡詐騙犯罪案件。涉案金額從剛開始偵查時的上千萬元、三四億元，發(fā)展到后來的10余億元。

由于案情復雜，2月14日，案件偵辦小組向浙江省公安廳作了專門匯報，并成立了“WK214”專案組。

當天，紹興市公安局抽調(diào)越城公安分局、經(jīng)偵、刑偵等部門的骨干民警，成立了由市委常委、公安局長劉國富為組長，公安局副局長徐明法、越城公安分局局長章松青為副組長的專案組，指揮部設在越城公安分局內(nèi)。

紹興市警方初步查明，詐騙犯罪團伙共257個，其中骨干人員358名，跨越吉林、遼寧、黑龍江、湖南、山東、江蘇、上海、浙江、福建、廣東、廣西等10多個省區(qū)市，韓國、泰國、越南3個國家和臺灣地區(qū)。

案件層層上報后，引起了公安部經(jīng)偵局的高度重視，4月16日，公安部將此案確定為“打擊銀行卡犯罪1號專案”。5月25日，公安部召集廣東、福建、山東、遼寧等8省市公安機關，在紹興舉行“銀行卡1號”專案集群戰(zhàn)役部署協(xié)調(diào)會。

3種方式實施詐騙，形成完整詐騙鏈條

“到目前為止，我們一共抓獲各類犯罪嫌疑人146人。”越城公安分局副局長錢成根說，目前抓捕行動還沒有完全結束，同時對已抓獲的146名犯罪嫌疑人展開了調(diào)查詢問工作。從初步調(diào)查情況看，這些犯罪團伙有著明確分工，環(huán)環(huán)相扣，形成了一條完整的銀行卡詐騙鏈條。

警方介紹，詐騙團伙會事先向掌握釣魚網(wǎng)站、網(wǎng)絡電話改號等技術的團伙購買這些騙人的工具。從初步調(diào)查情況看，詐騙方式主要有3種，這些詐騙方式國內(nèi)都已經(jīng)多次出現(xiàn)。

一種是犯罪分子用顯示韓國檢察院號碼的網(wǎng)絡電話，綁定語音群呼系統(tǒng)自動撥打給韓國民眾。當對方接聽后并按鍵轉(zhuǎn)入人工臺后，一些韓國籍騙子謊稱該賬戶涉及安全問題，為防止被盜，讓受害者到自動取款機或網(wǎng)上銀行，按照提示進行操作。

受害人一旦聽信騙子的話，就會將賬戶里的錢一步步轉(zhuǎn)到“冰箱”(指騙子在韓國的同伙預先開設的韓國銀行賬戶)里。

第二種是向韓國民眾群發(fā)詐騙短信，謊稱其身份信息遭到泄露，讓其立刻登陸假冒檢察院的釣魚網(wǎng)站進行驗證，輸入個人銀行卡信息、身份信息、電話號碼等。然后，騙子會撥打受害人電話，以其賬戶涉及安全問題為由實施詐騙。

第三種是以短信群發(fā)的形式給韓國民眾，稱銀行卡已過期，需要升級，登陸一個仿冒銀行的釣魚網(wǎng)站。當受害人輸入身份證、銀行卡、口令卡信息后，犯罪嫌疑人在后臺拿到登陸數(shù)據(jù)，立即到真的韓國銀行進行登陸，將賬戶中的資金轉(zhuǎn)走。

據(jù)警方調(diào)查，被抓獲的眾多詐騙團伙使用的釣魚網(wǎng)站、網(wǎng)絡電話大多來自一個臺灣人吳某。在6月11日的抓捕中，吳某在廣東珠海市被民警抓獲。據(jù)介紹，1981年出生的吳某是電子信息類專業(yè)的高材生，已從事網(wǎng)絡電話詐騙犯罪8年。他懂技術，專門設計和改良釣魚網(wǎng)站，提供給騙子團伙實施詐騙。一旦詐騙成功，他會從中抽取一定比率的分成。

為躲避警察調(diào)查，一個“釣魚”網(wǎng)站往往只會存在很短的一段時間，幾天過后就會被關閉，然后一個新的“釣魚”網(wǎng)站又會出現(xiàn)。吳某不斷更換“釣魚”網(wǎng)站，提供給詐騙團伙，從中牟取暴利。

不僅賣技術，吳某還通過韓國人“舅舅”(綽號)，獲得了大量韓國銀行賬號和韓國受害人的個人信息，把這些信息和賬號提供給詐騙團伙。“吳某是這個案件中的最高層，他不僅掌握著詐騙過程中必須具備的居民身份信息和技術，還有洗錢用的‘冰箱’。”民警介紹。據(jù)調(diào)查，由吳某掌握的其中一個賬戶，2—4月份的非法資金利潤就高達2000多萬元。

劉國富說，該案的出現(xiàn)和偵破有著多方面的警示意義。雖然上述犯罪嫌疑人的詐騙對象是韓國民眾，卻以中國境內(nèi)為套取現(xiàn)金、洗錢的犯罪實施地，對中國社會綜合治理體系及銀行管控制度形成新的挑戰(zhàn)，也提出了更高要求。

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